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基金止盈是看的持有收益率么?基金定投止盈的依据是什么?什么情况下定投可以止盈

2023-08-11 14:09:48阅读:88818投稿:没电了叭 标签:
货币基金属于低风险、低收益、高流动性的范畴。基本上,它不需要止损。债券基金的风险略高于货币基金。当债券利率上升,导致债券价格下跌时,可以考虑止损。混合基金和股票基金是高风险、高收益的金融

基金止盈是看的持有收益率么

俗话说:"会买的是徒弟,会卖的才是师傅"。买基金容易,卖基金可不是件容易的事情,涨多了卖觉得后面万一继续涨怎么办呢?亏钱了卖,万一后面又涨回来了呢?感觉卖就有点亏了,不卖又担心越亏越多。接下来具体说说基金定投止盈的依据是什么

基金定投止盈的依据是什么?什么情况下定投可以止盈?

会买的是徒弟,会卖的是师父,基金定投在什么时候止盈决定了你最终赚到口袋里的钱有多少。

基金止盈是看的持有收益率么?基金定投止盈的依据是什么?什么情况下定投可以止盈

基金定投止盈的依据有哪些呢?

看指数估值

参考对应的指数估值情况,指数在被低估的时候,安全边际相对较大,是入场的好时机,相反的,当指数高估的时候,风险也会更高,我们可以考虑在高估的时候选择分批止盈或者卖出盈利的基金,然后继续定投。

不同的指数,对估值高低衡量标准也是不一样的。比较稳妥的做法就是在估值较高,超出我们能力圈的时候选择适时止盈。

看市场情绪

在别人贪婪的时候恐惧,在别人恐惧的时候贪婪,这是交易中的逆向思维。

如果你已经感觉到市场的狂热,比如说你身边开始人人都谈论起股票,你的朋友圈中各路经理都在大肆宣扬牛市的到来,市场的成交量连连创新高的时候,就是你要开始保持谨慎,思考撤退的时候,市场的狂热能一定程度说明市场的能量很可能已经释放到巅峰状态,而选择在这个时候止盈就可以实现在高位卖出。

看收益率

在开始定投之前,都要先给自己的定投计划预设一个目标收益率,当达到目标收益率的时候就可以及时止盈了,至于止盈之后是选择继续定投,还是另外寻找其他投资目标再构建定投计划就是根据具体的市场行情来看了。

基金如何止盈?有哪些正确止盈止损的措施和方法?

货币基金属于低风险、低收益、高流动性的范畴。基本上,它不需要止损。债券基金的风险略高于货币基金。当债券利率上升,导致债券价格下跌时,可以考虑止损。混合基金和股票基金是高风险、高收益的金融产品。他们需要关注经济周期的变化,判断好时机,及时止损。例如,支付宝的管家是一个基金组合,由不同的基金类型组成。当市场不景气时,基金经理会调整头寸以减少损失和分散风险。

当参考指数的市盈率处于历史*高水平时,有必要在市盈率良好时关闭并及时赎回。同时,还可以参考净资产收益率、股息率等指标。净资产收益率和股息收益率越高,盈利能力越强,越有可能被低估。

首先就是要找到一个价格比较高的时候来将基金及时抛售出去,或者价格比较稳定,价格比较低的时候再及时买入,而且一定要及时观察,同时也应该进行对比。

当基金一直在下跌,而且未来的发展也非常的不乐观,那么你就可以及时赎回基金,这样就可以减少损失了,而且也可以将基金进行转换,这都是很好的止损办法。止盈的办法非常的多,可以及时停止交易,可以设定多个目标,也可以提前进行估值,这样都是可以止盈的。

1.1210止盈法,这个止盈的方法实际上非常的简单,就是持有一只基金一年以上,收益率达到10%左右就可以止盈了。假如靠前年没有达到10%,那么第二年就是20%的收益才可以赎回来,以此类推。2.321止盈法,这个止盈的方法主要根据大盘来的,假如大盘涨的不错,那么在靠前阶段的止盈标准就是30%。也就是说在上涨行情中涨了30%就可以止盈了。在上涨的第二阶段收益率达到20%就可以止盈了。到了上涨的尾部,这个时候一般会开始回调了,收益率只要达到10%就可以赎回来。

可以设置止盈点,而且也可以做好止盈的计划,这样就可以正确的止盈,可以选择最大回撤止盈法,这就是最正确的措施和方法。

基金定投如何设置止盈点,看了这6招你就懂了

俗话说:"会买的是徒弟,会卖的才是师傅"。买基金容易,卖基金可不是件容易的事情,涨多了卖觉得后面万一继续涨怎么办呢?亏钱了卖,万一后面又涨回来了呢?感觉卖就有点亏了,不卖又担心越亏越多。

总而言之,涨和亏,卖与不卖,似乎都处于两难之中。

这不,朋友小蓝就遇到了这样的困难,持有的一只基金目前收益率高达151.46%,持有时间满3年,年化收益率高达50%以上,于是它纠结了到底要不要止盈卖出?

假如卖出以后,想再买回来成本价不可能有那么低了,假如不卖这个收益率那么高,又担心市场回调,把原本属于自己的收益率回吐掉。

其实,不光小蓝有这样的烦恼,其实身边很多朋友都有这样的烦恼,有的收益率达到了100%,都不止盈,有的人只有4%的收益率就开始止盈。

那么什么时候需要止盈呢?在这里投二君给大家提供几个止盈策略,学会了这几个止盈策略以后,就不用担心自己不会止盈了。

这个是最简单实用的一个止盈策略,意思就是说当你的基金持有时间满一年,且持有收益率为10%,便可以止盈了。

假如持有一只基金已经3年,收益率30%,平均到每一年也有10%,同样可以选择止盈。

这个方法简单,且实际操作起来非常容易,适合低风险投资者,稳稳把收益锁定在自己手中,不贪婪。

321止盈法更加的灵活,且能赚到的收益更多。它指的是在牛市的时候靠前次止盈点设置在30%左右,第二次止盈点设置在20%左右,第三次止盈点设置在10%左右。

牛市时大多数基金收益率增长快,假如仅仅只赚10%的收益就止盈,很容易错过后面的行情,而且短期收益率达到10%,赎回需要扣除大量手续费。

此时就可以考虑321止盈法,或者收益率可以根据行情设置更高,阶梯止盈。

但当市场处于熊市的时候,就不能再等30%再卖出了,收益率只要达到10%左右就应该止盈。

按照这个止盈策略,在牛市的时候可以多赚点收益,在熊市时,只要自己有耐心,大概率是可以达到10%左右的收益率。

基金收益都那么高了,止盈万一继续上涨呢?岂不是错过了后面上涨带来的盈利了,但万一下跌,收益便会跟着回吐。此时怎么办?

根据回撤来止盈,上面提到的小蓝正在纠结到底要不要止盈,就可以根据最大回撤来止盈。

比如最大回撤阀值设置为-10%,也就是说基金在此基础上,下跌10%,就止盈。

目前收益率为151.46%,当收益率下跌到141.46%时止盈。

当然你觉得回撤10%有点大,也可以根据个人情况来,设置为3%-5%,达到这个回撤率就止盈。

这样,假如基金继续上涨你还可以享受基金上涨的红利,假如基金下跌,你正好止盈卖出落袋为安,锁住了收益。

估值止盈法就更简单了,一般指指数基金。我们常常说指数基金在低估时买入,高估时卖出。

这个估值指的就是市盈率,什么是市盈率呢?它指每股股价与每股盈利之间的比率。简单来说就是每股股票能够赚多少钱。

一般市盈率越低,说明股票的盈利能力还处于低位,投资风险就越小;市盈率越高,说明股票盈利能力处于高位,有回调风险,此时投资风险就越大。

在卖出时可以把估值和百分位相结合来看,百分位可以让我们知道目前市盈率,处于 历史 的哪个区间中。

一般百分位达到60%,说明市盈率处于比较高的区间了,考虑卖出一部分。

百分位达到80%,处于 历史 市盈率更高位,可以考虑全部卖出。

根据大盘点位止盈也是一个比较好的止盈策略,比如最近10年A股都在3000点徘徊,似乎上了3000点以后就会遇到非常大的阻力,较多也就只能达到3300-3500点,那么每次达到3000点便可以开始止盈了。

这个止盈的方法适合比较纠结的投资人,比如收益率达到10%,总在想要不要止盈。

那么你可以试试移动止盈法,就是当收益率达到10%以后基金继续上涨那么就不止盈,等涨到20%以后你又纠结要不要止盈,此时还可以继续观察,继续上涨就不止盈,中途下跌3%-5%就止盈。

也就是说先给自己设定一个目标止盈点,然后根据行情而定,行情一直上涨就不止盈,行情开始回落3%-5%,就止盈。

比如,现在的医药、消费基金持有的收益率高达了50%,投资人都还在纠结医药到底还会不会继续上涨。

那么便可以利用移动止盈法,假如继续涨就不止盈,假如出现回调3%-5%,便止盈。

至于具体回调多少投资人也可以根据自己的风险承受能力而定。

那么止盈以后赎回来的钱应该怎么安放呢?

1、假如继续看好赎回的基金,那么等这只基金下跌以后,可以考虑再次入场;

2、寻找其他优质低估基金,开始下一轮定投。

总而言之,到底要不要 止盈,可以根据自己的需求,选择一种适合自己的止盈方法止盈,便不会纠结了。

基金怎么止盈

一、累计收益率止盈法

达到绝对收益率时,止盈全部卖出。

通常目标收益率设为20%,之后每年目标收益率递增10%,比如第二年至第三年则为30%止盈。案例:每月定投1000元中证500,投资36个月后,共投入36000元,而账面总金额为50400元,浮盈达到40%,触发止盈。策略优点:计算方法简单暴力,容易操作。策略缺点:牛市无法吃到全部的上涨行情,而且累计收益止盈是用单利加法而非乘法复利,因此时间拖得越长,年化收益越低。

二、年化收益率止盈法定投达到目标年化收益率时,止盈全部卖出。通常定投一般10%年化止盈(IRR年化为20%左右),达到账面年化收益时全部卖出,重新布局定投。

案例:每月定投1000元中证500,投资24个月后,共投入24000元,而账面总金额为29040元,年化收益达到10%,触发止盈。策略优点:能获得固定的预期年化回报率。策略缺点:和之前策略一样,牛市也无法“吃”到全部的上涨行情,另外,如后续市场没有较大的行情,可能将一直无法触发止盈。

三、割韭菜止盈法每次盈利达到一定比例,则卖出盈利部分,边涨边卖。一般割韭菜止盈设置为10%比较合适,即每上涨10%,则卖出额外的10%的利润部分,从而保持本金不变,持续盈利。

案例:每月定投1000元中证500,投资24个月后,共投入24000元,而账面总金额为26400元,上涨10%,此时将2400元超额收益部分全部卖出,保留本金。策略优点:适合单边牛市行情,如果能持续上涨100%甚至200%,可以提前收割回本金,后续还能继续获取超额收益,而不用担心高位崩盘的风险。策略缺点:由于账户始终保留本金,需要承担更大的投资风险。

四、回落止盈法在保证一定盈利的基础上,只要回撤超过一个阈值,则进行止盈。通常在保证20%以上的累计盈利下,一旦途中收益率回撤超过10%,则进行止盈。

基金止盈的话,你可以给自己定一个止一点,比如百分之收益20,30的时候再把它收回。

你怎么只因至今的话可以根据他的相关的情况来进行止盈的。

基金止盈是个什么概念?为什么除了止损还要止盈?

止盈也称停利、止赚 ,就是在你的目标价位挂单出货,止损就是在你能够承受的风险损失的价位挂单出货。止盈的概念在见好就收,不要盈到*高。基金投资是随市场变化波动的,涨或跌都有可能。

温馨提示:投资有风险,入市需谨慎。

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通常,当估值百分位大于60%,就是正常偏高了,追求稳健收益的投资者这时就可以分批卖出;而当估值百分位大于80%,说明已经高估,是时候考虑止盈了。

这个方法,适合指数基金定投止盈。那么,主动型基金,看其相对应的业绩比较基准。比如,投资消费行业的主动型基金,可以参考中证消费指数。

估值止盈法和回撤赎回法可以搭配使用。例如,当基金没有到最大回撤阈值时,我们继续持有。但也不是无限制的继续持有,当估值过高时,我们要选择赎回。

基金定投,止盈是关键。

定投不止盈,终究是浮盈。

在基金投资中有一句话叫做:会买的是徒弟,会卖的才是师傅。

基金止盈其实是指我们在投资基金获得一定的收益率以后,赎回基金。及时止盈能够让我们在合适的时机获得更佳的投资收益。

基金止盈的意思是投资前设置了一个盈利预期,等到基金净值达到盈利预期水平就获利了结。止盈可以避免后期净值回落而导致的浮盈回撤等情况,所以适合中短线投资者,如果是长期投资者,基金净值的短期波动可以不必太在意,但较好也设置盈利预期基准水平,达到预期就可以退出。

我个人认为基金止盈指的是当股价涨幅百分之几或涨到某个价位时进行减仓,运用这种方式把利润控制到一定的高度,实现自身利益最大化,并且波动性和不可预测性是市场最基本的特征。

基金定投该如何止盈?如何设置我们的止盈线?

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各位同学大家好,上期我们学习了定投一定要止盈不止损,一旦中途止损离场,那之前定投的努力就都白费了,必然会造成我们的实际亏损。但如果一直长期定投不止盈退出,那最后的收益或许连买个二级债基都不如,甚至连一次性买入并持有的收益都要低很多,结果就是造成我们耽误了时间和浪费了巨大的机会成本。

既然说到了止盈退出,那究竟如何止盈?有没有指标标志着我们需要作出止盈退出的动作?这期我们就一起学习如何止盈,毕竟在大家都赚钱的时候,什么时候拿走利润也是一个非常头疼的问题。

其实止盈方法并没有一个一定之规,这里建议可以设置为达到年化20%后,一把赎回全部止盈退出。

有个疑问,为什么建议值是20%的年化?

先明确一点,这不是死规定,真的只是很多老师总结的一个经验而已。一方面是根据股市特征来说,一般5-7年一波牛市,然后大概涨个3倍左右落下来,所以平摊下来每年也就20%左右的收益率。如果定投的是指数基金,并且很短时间内就达到了20%,可能也就预示着市场有点危险了,要考虑止盈来保护之前的收益了。

另外一方面也是根据定投的目标,10-15%的最终预期收益率倒推出来的,具体什么意思呢?也就是我们每次定投的时候肯定是慢慢加仓的过程,不可能保证每次加到满仓后正好达到止盈线,很多情况是投了没几期就已经达到了止盈线。就比如我准备了10w总资产打算定投10期诺安成长,可刚投到5期,蔡经理就突然崛起,投到5w就让我赚了1w的收益,已经达到了20%的收益率了,那这时候就应该止盈退出了,而这时的1w收益相当于我准备的10w的总资产才10%的收益。

这也告诉我们,一旦开启定投,最惨的情况就是还没投几天市场就涨起来了,而对我们最有利的情况是我们打完了所有的子弹后,市场才反弹回涨,显然后者会让我们赚到更多的收益,如果我们比较保守,也可以降低一点我们的止盈点,比如达到15%的年化后就退出也是完全可以的,这样肯定更保守,但收益也肯定会有一定的下降。估计长期下来的实际收益也就8-12%。大都情况下,除非发现自己的定投标的或者定投的起始点发生了严重的错误,否则就不要轻易地下调止盈线。

其次,有个很多人关心的问题,就是年化20%止盈线到底怎么计算?

其实也非常简单,是很多同学想复杂了,我们可以打开基金app,找到自己定投的基金,看看他的总收益就行,比如下面这张图就是随便找的一张最近定投诺安成长的收益图。

注意看标识出的位置,就是我们定投这只基金后的收益率,当达到20%时就可以考虑全部赎回止盈退出了。

但还是需要注意两点的:

1. 如果定投时间没有超过1年,就不需要自己去折算年化,关注这个总的收益率就行,一旦达到20%就退出。

2. 如果超过1年还没有达到止盈线,比如定投了两年才刚刚拿到20%的收益,就先不用赎回。超过1年后我们可以通过一个简单公式折算下年化:第N年的目标=(1+20%)*N次方。比如第二年就是(1+20%)的平方=1.44,也就是收益率需要达到44%再止盈退出。如果到了4年还没拿到止盈线,这时是可以考虑适当降低一点止盈目标的。

其实上面的公式只给出了每年的计算方式,那如果投资到一年半时,止盈目标又该如何计算?我们这里说这个止盈线也没必要太精准,如果靠前年20%止盈,第二年是44%止盈,那一年半我们就估算32%左右止盈就可以了

至于定投的期数,这个也没有一定之规,通常建议是将准备用于投资的资金分成12-24份,每月投一次即可,如果赶上了大熊市并且定投的是一些宽基指数,甚至拆分成24-36份也未尝不可,这种完全可以根据自己情况来定!

其实还有一些比较高级的止盈策略,比如在市场疯狂的时候,如果跌破30日均线走一半,跌破60日均线清仓,但这些方式对于我们投资新手而言太过复杂,操作不好也会带来严重后果,我们还是只要知道之前的常规方法做出止盈退出即可。毕竟如果市场真的产生疯狂,个人是很容易产生情绪的,而投资带有个人情绪就是件非常危险的事情。

这期学习了如何止盈,那止盈出来后的钱又该怎么办呢?又有哪些投资标的适合我们去做定投?我们下期见!

基金定投止盈重要吗?怎么做止盈呢?

01 定投止盈到底是什么?

在基金定投中,止盈是在买入成本之上再卖出并且最终获得了实际收益的投资策略。

基金定投及时止盈很重要,因为任何基金的走势都不会是一路飙升的,通常会在升到一定程度之后骤降,所以利润客观的时候应该卖掉一些。

重要的。一个投资是不可能一直获益的,要及时止住盈利,这样的话就是见好就收。

当然重要。毕竟落袋为安,不论账面上盈利多少,只有收拢在口袋里才是真正属于自己的,及时止盈是告诉我们切勿贪婪,防止前期获得的最后都亏损出去。想做好止盈可以在最初定投时就设定一条线,当达到盈利的目标时,不要贪多,及时卖出。

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